Главная » Тема дня »

Могут ли банки блокировать счета малых и средних предпринимателей по причине «необычных операций»?

Могут ли банки блокировать счета малых и средних предпринимателей по причине «необычных операций»?

Могут ли банки блокировать счета МСП из-за «необычных операций»? О правомерности таких действий и том, как это отражается на собираемости налогов, рассказал руководитель управления Федеральной налоговой службы по республике Марат Вахитов: «Этот вопрос – это реализация положений 115 федерального закона о противодействии легализации доходов, нажитых преступным путем, и противодействии терроризму. Кредитные учреждения по законодательству имеют право блокировать счета. Регуляторы – Национальный банк России, Росфинмониторинг – отслеживают подозрительные операции хозяйствующих субъектов. Критерии этих подозрительных операций в этом упомянутом 115 федеральном законе имеются. Основа – это то, что суммы свыше 600 тысяч рублей, которые назначением своим имеют (к примеру, возьмем открытие счета физическому лицу) трату этих средств на цели, не свойственные хозяйственной деятельности по существующим классификаторам коммерческой деятельности, говорят о возможности легализации незаконно нажитых доходов. Ну, и более серьезные правонарушения могут базироваться на этих финансах. Поэтому кредитные учреждения имеют такое право и занимаются этим. Налоговые органы блокируют движения счетов в исключительно прописанных Налоговым кодексом случаях. Наиболее распространенное явление – это несдача в установленные сроки положенной налоговой отчетности. Но это компенсируется тем, что сегодня уже практически полноценно действует электронный обмен с кредитными учреждениями, за редким исключением. За счет этого мы имеем возможность оперативно реагировать: если плательщик исправил ситуацию, то есть сдал отчетность, мы обязаны в течение кратчайшего времени, практически в тот же день, когда он устранил нарушение и сообщил об этом в налоговый орган, разблокировать эти счета. Очень редко бывает, по техническим причинам, что срок доходит до трех дней».