Главная » Архив новостей »

В Уфе участились случаи мошенничества с потребительскими кредитами

Обмануть банк пытаются как клиенты, так и сами сотрудники организаций, связанные с выдачей заемных средств
В Уфе участились случаи мошенничества с потребительскими кредитами. Обмануть банк пытаются как клиенты, так и сами сотрудники организаций, связанные с выдачей заемных средств.

На днях утвердили обвинительное заключение в отношении сотрудников организации «Связной Логистика», которые использовали паспортные данные клиентов для получения кредитов в «Связном Банке». По информации директора компании «Мой юрист» Сергея Матвеева, в Уфе такой вид мошенничества как оформление займа на третьих лиц набирает обороты: «Такие случаи — не редкость, часто возникают проблемы: человек не оформлял кредит, но ему приходят уведомления из банка о том, что он должник. Если такое произошло, главное — не бросать все на самотек. Если человек будет игнорировать уведомления и повестки из суда, естественно, долг присудят ему, потом уже будет тяжело что-то отменить».

Руководитель пресс-службы группы компаний «Связной» Мария Заикина заявила, что случаи мошенничества среди сотрудников компании являются редкостью и составляют 0,1%, так как в организации действует многоступенчатая система контроля: «Проверка каждого сотрудника при приеме на работу; постоянный онлайн мониторинг всех процессов, которые происходят в магазинах, службой безопасности; хранение базы данных на удаленном сервере с многоступенчатой системой контроля доступа; и последний пункт — сотрудничество с банками и правоохранительным органами и поддержка клиентов в прекращении кредитных договоров, если бывшими сотрудниками совершены противоправные действия».

Сотрудник пресс-службы МВД республики Елена Галеева рассказала об одном из последних случаев, когда уфимец применил мошенническую схему для обмана банка на 1,5 млн рублей при получении автокредита. Он предложил 30% от суммы займа жителю Самарской области за предоставление в банк поддельных документов: «Судя по переданным сотрудникам кредитного учреждения документам, 28-летний уроженец Сургута трудился на одном из предприятий Челябинска, получал достойную «белую» зарплату. После обращения в правоохранительные органы стало ясно: паспорт, трудовая книжка и справка о доходах потенциального клиента оказались поддельными и оформлены на другое имя. Мужчину задержали сразу после подписания кредитного договора».

В ноябре прошлого года в уголовный кодекс ввели новую статью — «Мошенничество в сфере кредитования», которая за счет корректировки суммы ущерба в крупном размере с 250 000 до 1,5 млн рублей позволила смягчить санкции за подобные преступления, в том числе — по срокам лишения свободы, сообщил юрист компании «Уфа-адвокат — Vindex Group» Айнур Зулькарнаев: «При назначении наказания имеет существенное значение размер деяния. В судах существует практика по пересмотру уже вступивших в законную силу приговоров по переквалификации с мошенничества на мошенничество в сфере кредитования и смягчению наказания».

Недавно «Юниаструмбанк» сообщил в прокуратуру о выявлении поддельных справок о доходах, поданных клиентами для получения кредитов, заработная плата в которых составляла от 60 000 до 90 000 рублей. По результатам проверки возбуждено несколько уголовных дел по статье «Использование заведомо подложного документа».

Азалия Максютова

24 июля 2013